こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2021年1月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。マッチング拠出をしています。
積立中（特定口座）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（特定口座）
- eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
- eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
- <購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲTOPIXｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
- eMAXISSlim新興国株式
- たわらノーロード新興国株式
積立中（一般NISA）
はるママ
SBI・バンガードS&P500は毎日積立をしています。
- SBI・バンガードS&P500
保有のみ（一般NISA）
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
積立中（企業型DC）
はるママ
企業型DCは先進国株式を100％にしています
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2020年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 はるママ家では高校卒業後の学費をジュニアNISAでまかなうつもりで投資可能金額（合計400万...
2021年1月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 72.0％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 13.0％ |
| 日本株式 | 12.7％ |
| 海外リート | 2.3％ |
2021年1月時点の運用利回り
運用利回りは31.5％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
30％超えてきました！順調～♪
残念なお知らせ！楽天ゴールドカードの改悪
2021年4月1日から楽天市場での楽天ゴールドカード利用がポイント+4倍からポイント+2倍に改悪されます！その代わりに「お誕生月サービス」としてお誕生月に楽天市場・楽天ブックス利用でポイント+1倍 (上限2,000ポイント)が始まるそうです。
はるママ
楽天SPUの中でも楽天ゴールドカードの+4倍は大きな特典だったのに
楽天プレミアムカードは引き続きポイント+4倍だそうですが、正直年会費11,000円じゃ割に合わないのでゴールドカードから年会費なしの通常カードに戻そうかな。
はるママ
3月31日までに手続きを行えば年会費が返金される場合があります！
2020年5月以降に適用開始の年会費について、2021年4月以降月割り計算での返金・請求停止（2020年6月~2021年5月ご請求分）を希望する場合は2021年3月31日 23:59までに楽天e-NAVIメッセージボックスから年会返金手続きができます。
楽天経済圏とは？楽天SPUで節約生活 節約系ブログではおなじみの楽天経済圏
楽天株式会社が運営するECサイトの「楽天市場」を筆頭に楽天が提供する様々なサービスの事を楽天...
