こんにちは、共働く母のはるママです。
ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。
2022年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。 http:/...
ジュニアNISAの魅力は最大20年間非課税で保有できるところです。
はるママ
残念ながらジュニアNISAは2023年で終了しました！
2024年以降のジュニアNISAについて
2023年までジュニアNISAは、口座開設者が18歳（3月31日で18歳である年の前年12月31日）になるまでは払出しができませんでしたが、2024年以降は年齢にかかわらず、災害等やむを得ない事由によらない場合でも、保有している資産の全額について非課税での払出しが可能になりました。この場合ジュニアNISA口座は廃止することになります。
なお払出しせず運用資産を非課税の継続管理勘定で保有し続け、20歳になると自動的にNISA口座が開設されます。
ジュニアNISAの保有商品
保有中（ジュニアNISA）
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
- eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
- <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
- eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
2018年買付分からのロールオーバーは1,292,206円でした。
はるママ
2023年は1円も拠出していません
ジュニアNISAのアセットアロケーション
| 先進国株式 | 85.87％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 7.28％ |
| 日本株式 | 6.85％ |
ジュニアNISAの運用利回り
| 拠出額 | 3,876,775円 |
|---|---|
| 評価額 | 7,237,615円 |
| 損益 | +3,360,840円 |
| 運用利回り | +86.7% |
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
2023年は市場が好調でしたね。
昨年の利回りが46.09％だったのでこの1年で大きく資産が増えました！娘が生まれた年の2017年10月に始めたので年利計算すると14％くらいになります。この先ずっと右肩上がりで好調という訳にはいかないと思いますが・・・。
2019年分は非課税の継続管理勘定へ
2019年の拠出額は満額の800,000円。5年経ち2023年末に継続管理勘定へロールオーバーされた結果は、1,715,732円でした。
はるママ
+915,732円と絶好調でした！
