こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2021年12月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2021年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 娘の高校卒業後の進学費用はジュニアNISAとつみたてNISAで準備します。 htt...
2021年12月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 78.00％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 9.32％ |
| 日本株式 | 9.78％ |
| 海外リート | 2.90％ |
2021年12月時点の運用利回り
運用利回りは71.56％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
少し落ちたと思ったらまた上がった！
2017年ジュニアNISAロールオーバー額
2017年にジュニアNISAで購入した13万円分の商品はロールオーバーの結果・・・
はるママ
233,225円入庫されていました。
ロールオーバーは一般NISA含めて初めてたっだんですが、出庫/入庫というんですね。
という事で2022年のジュニアNISA買付可能額は566,775円となりました。
