こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2022年9月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2021年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 娘の高校卒業後の進学費用はジュニアNISAとつみたてNISAで準備します。 htt...
2022年9月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 80.74％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 8.10％ |
| 日本株式 | 8.66％ |
| 海外リート | 2.51％ |
2022年9月時点の運用利回り
運用利回りは54.41％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
だいぶ下がってきましたね。
そろそろ天井だと言われてますが・・・緩やかに落ちるか一気に落ちるか。でも冷静にコツコツ積み立てていきましょう！
NISAからつみたてNISAへ
先月書いた通り2023年からSBI証券でつみたてNISAを始めます。2022年まではNISA（ふつうの）で海外ETFをメインに単発購入してきましたが、2023年以降は子供のジュニアNISA終了に伴い教育費の積立用として利用します。早速SBI証券から申込手続きをして書類も郵送したので年が明けたら積立て設定をします。三井住友VISAカードでオルカンを毎月3万円ずつかな。
はるママ
年内買えたら残りのNISA枠でETF購入します！
ロールオーバーのタイミング
2022年分ジュニアNISAは非課税口座へロールオーバーします。今、株価がじわじわと落ちているのでタイミングが悪そう・・・と若干心配です。とはいえ最低でもあと10年は非課税口座に入れておく予定なので長期運用していれば余程の事がない限りマイナスになる事はないかな。
はるママ
〇〇ショック並の下落が来るか？
