こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
2022年12月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券とSBI証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座＆つみたてNISA）
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（特定口座＆一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2022年12月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 79.31％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 8.23％ |
| 日本株式 | 9.94％ |
| 海外リート | 2.52％ |
2022年12月時点の運用利回り
運用利回りは44.67％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
だんだん円安が解消されてきましたね！
2023年1月からつみたてNISAスタート
SBI証券NISA口座をつみたてNISAに変更し毎月33,333円積立の設定をしました。商品はやっぱりeMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)です。
2024年に始まる新NISAでは、積立て部分が年間120万円、投資部分が年間240万円になるらしいのですが、枠をフルに利用しようと思うと毎月10万円の積立てという事ですね。今楽天証券の特定口座で積立てている分（オルカン）もSBI証券の新NISA口座の方で積み立ててしまおうかな。でもつみたてNISAは子供の教育資金用にと考えているのでごちゃ混ぜになってしまうのか良くないかな？楽天証券での積立てをSBI証券に変更するデメリットとしては、楽天SPUの対象から外れてしまう事ですね。
あと投資部分は現在特定口座で保有している海外ETFのVOOとVTIを一旦売却して買い直す方法が良いのかどうか。この辺はSNSで先人たち知恵をお借りして考えていこうかなと思います。でもジュニアNISAだけはどうしても2024年で終わっちゃうんですよねぇ。
2022年NISAの残枠で買ったもの
そういえば先月「残枠で何を買おうか検討中です」と書いたのですが、結局VTIを3株買いました。約定単価200ドルで為替レート136.48円だったので日本円だと約82,000円ですね。一部は配当金を再投資しています。そして2018年買付け分はロールオーバーせずに特定口座へ出庫されました。
