こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2023年7月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券とSBI証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座＆つみたてNISA）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2022年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。 http:/...
2023年7月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 80.60％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 7.67％ |
| 日本株式 | 9.37％ |
| 海外リート | 2.36％ |
2023年7月時点の運用利回り
運用利回りは73.83％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
まだまだ好調！
ドル高はいつまで続くの？
7月上旬に一部VOOとVTIを売却しました。特定口座だったので税金払った分少しマイナスになりましたが、残りの投資信託の評価額上昇とドル高が続いている事もありマイナス分をすぐに取り戻せてひと安心です。
それにしてもこの円安ドル高相場はいつまで続くんでしょうね。
はるママ
2012年はドル80円台でしたよ！
日本の会社で働いて日本円でお給料もらっているのでふと外資系企業に転職したいなぁとよぎります。
新NISAで買う商品決めた
来年から新NISAが始まりますが、積立分では今までと変わらずeMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)をコツコツ。投資分は7月に売却して得たドルを円転してeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を買おうと思っています。
元々がVOOとVTIだったので同じアメリカへの投資という事で。ETFではなく投資信託にする理由は、配当金の再投資をする手間を省きたい、投資信託の信託報酬がだいぶ下がりETFの経費率と然程変わらなくなってきた、という2点です。
