こんにちは、共働く母のはるママです。
ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。
2021年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 娘の高校卒業後の進学費用はジュニアNISAとつみたてNISAで準備します。 htt...
ジュニアNISAの魅力は最大20年間非課税で保有できるところです。
つみたてNISAと違い投資信託だけではなく個別株も保有できるのですが、はるママ家ではジュニアNISAは投資信託オンリーにしています。
はるママ
2023年は2018年からのロールオーバーで残枠0円になりました。
ジュニアNISAの保有商品
保有中（ジュニアNISA）
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
- eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
- <購入・換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
- eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
はるママ
2022年の拠出額は566,775円でした。
2017年の買付ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞが130,000円、2021年末ロールオーバーした額が233,225円。800,000円-233,225円で2022年の残枠は566,775円でした。
ジュニアNISAのアセットアロケーション
| 先進国株式 | 84.88％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 8.35％ |
| 日本株式 | 6.77％ |
ジュニアNISAの運用利回り
| 拠出額 | 3,876,775円 |
|---|---|
| 評価額 | 5,547,129円 |
| 損益 | +1,670,354 円 |
| 運用利回り | +46.09% |
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
最低目標の550万円突破！
2021年に比べると2022年の運用成績はあまり良くなかったですね。とは言え私立理系平均の550万は達成してますね。このまま娘が高校卒業まで保有し続けてさらに増えている事を祈ります。
2018年分のロールオーバーは
2018年は65,000円×12カ月積立てしていたので拠出額は780,000円。5年経ち2022年末にロールオーバーした結果は、1,292,206円。
はるママ
+512,206円と好調でした！
