こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2023年12月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義のNISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
楽天証券は全て売却してまったので現在はSBI証券でNISAを利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（つみたてNISA）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2022年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。 http:/...
2023年12月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 80.72％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 7.05％ |
| 日本株式 | 9.56％ |
| 海外リート | 2.67％ |
2023年12月時点の運用利回り
運用利回りは79.91％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
好調ですね。
SBI証券で新NISA買付開始
はるママはSBI証券のNISA口座を使っているのですが、新NISA保有分と旧NISA保有分で分かれて表示されるようになりました。SBI証券さんには申し訳ないですが・・・非常に見難いです～！
新旧で分ける必要があるので仕方ないでしょうけど、デザインの統一性がないんですよね。SBI証券の場合は外国株式の取引ページも分かれていてデザインがチグハグだったのは以前からですが。
はるママ
慣れれば大丈夫ですかね・・・。
積立枠に関しては前々から書いている通り、eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)を積立て設定しています。クレジットカードでの買付は上限が5万円なので、超える分はSBI銀行のハイブリッド口座から直接の買付（現金）で設定しています。
成長投資枠に関しては旧NISAのETFを売却して得たドルを円転してeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を購入しました。成長投資枠は年間240万円が上限なのではみ出した分は積立枠の方で買付設定しています。
はるママ
ドキドキの240万円一括投資でした！
次はジュニアNISA2023年分の結果をUPします。
