こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2024年3月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義のNISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
SBI証券でNISAを利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（新NISA）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（新旧NISA）
- eMAXISSlim米国株式(S&P500)
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2023年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。 http:/...
2024年3月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 81.20％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 6.89％ |
| 日本株式 | 9.46％ |
| 海外リート | 2.45％ |
2024年3月時点の運用利回り
運用利回りは99.54％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
100％超えまでもう少し！
円安進んでますね～！
クレジットカード積立上限が10万円へ
2024年新NISAが始まった当初はクレジットカード積立ての上限が5万円でしたので、クレジットカードでの積立て額を5万円とし残りは現金（SBIハイブリッド口座から自動振替）という設定をしていましたが、2024年5月買付分からクレジットカードでの積立上限額が10万円へ引き上げられる事になりましたので、合わせて設定を変更しました。
2023年12月の運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程...
