こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2022年8月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2021年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 娘の高校卒業後の進学費用はジュニアNISAとつみたてNISAで準備します。 htt...
2022年8月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 80.67％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 8.35％ |
| 日本株式 | 8.33％ |
| 海外リート | 2.64％ |
2022年8月時点の運用利回り
運用利回りは60.31％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
先月海外ETFを購入したので利回りは落ちています
円安の影響もありVOOの値段が随分上がってしまいました。この先どうなるかな。
2018年分ジュニアNISAの非課税期間がもうすぐ満了
娘名義の楽天証券からジュニアNISA非課税期間満了のお知らせが届きました。ちょうど1年間も2017年分のジュニアNISA終了の事書いてましたね！
2021年8月の運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程...
2018年は78万円購入しているのでロールオーバーするとジュニアNISAの年間買付額上限の80万円は確実に超えますね。2017年は13万円購入しロールオーバーした結果は23万円超でした。
という事で2023年以降はジュニアNISAでの積立はせず、はるママ名義の積立NISAを使って教育費を積み立てていく方針です。
2018年分はるママNISAも同じく満了
はるママ名義のSBI証券で利用している2018年分NISAも5年で満了です。こちらはロールオーバーしない予定です。上述した通り2023年分はNISAからつみたてNISAに変更して娘の教育費積立て用に利用する為です。
はるママ
2018年分のNISA口座の損益は8月時点で93.4％でした。すごい！
SBI証券は楽天証券と違い年毎に損益がわかるので便利ですね。年末にNISA口座から課税口座に払出しされるのでどのくらい増えているか楽しみです。
