こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2023年11月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義のNISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
楽天証券は全て売却してまったので現在はSBI証券でNISAを利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（つみたてNISA）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2022年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。 http:/...
2023年11月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 80.82％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 6.97％ |
| 日本株式 | 9.62％ |
| 海外リート | 2.58％ |
2023年11月時点の運用利回り
運用利回りは79.00％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
またまた１ヵ月飛ばしてしまいました。
特定口座の資産を売却
前回に引き続き2ヵ月ぶりの更新となってしまいました・・・。
11月に入り楽天証券の特定口座で保有していたeMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)を全て売却しました！来年から始まる新NISAに向けてどこかで売却しようと思っていたので良いタイミングで売れたかと思います。
特定口座なので税金は引かれましたが戻ってきた資金は新NISAの投資枠で同じくeMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)を一括購入する予定です。
新NISAの積立て設定
前回11月18日（土）から受付開始と書いておきながら出遅れてしまう失態を犯しまして・・・来年1月から積立額を増やす予定が2月からとなってしまいました。
はるママ
皆さん設定変更忘れていませんか～？
さらにクレジットカード決済だと月5万円までの制限あり（東急カードの場合）という事を失念しており、5万円を超える分は現金での決済（SBIハイブリッド口座から直接引き落とし）となりました。
うっかりにも程がありますね。反省。
