2021年2月の運用成績｜共働く母の家計管理と資産運用

こんにちは、共働く母のはるママです。

インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。

インデックス投資とは？インデックス投資とはインデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...

2021年2月時点の保有および積立中の商品
2021年2月時点のアセットアロケーション
2021年2月時点の運用利回り
SBI・バンガードS&P500の毎日積立は一旦停止します
残念なお知らせ！楽天でんきもSPUの対象外に変更

2021年2月時点の保有および積立中の商品

はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。マッチング拠出をしています。

積立中（特定口座）

はるママ

自動積立でコツコツ買い足しています。

eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)

保有のみ（特定口座）

eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
<購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲTOPIXｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
eMAXISSlim新興国株式
たわらノーロード新興国株式

保有のみ（一般NISA）

バンガード S&P 500 ETF(VOO)
バンガードトータルストックマーケットETF(VTI)
SBI・バンガードS&P500

積立中（企業型DC）

はるママ

企業型DCは先進国株式を100％にしています

東京海上セレクション・外国株式インデックス

保有のみ（企業型DC）

東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)

この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。

2020年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。はるママ家では高校卒業後の学費をジュニアNISAでまかなうつもりで投資可能金額（合計400万...

2021年2月時点のアセットアロケーション

先進国株式	72.14％
新興国株式	13.0％
日本株式	12.52％
海外リート	2.34％

2021年2月時点の運用利回り

運用利回りは34.67％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。

はるママ

そろそろ落ちてきそうな気がします。

SBI・バンガードS&P500の毎日積立は一旦停止します

昨年末から一般NISAの方でSBI・バンガードS&P500を毎日435円ずつ積立設定して+550円程増えたんですが、これ毎日にする意味があるのか？と自分でも微妙に感じていて。加えて毎日SBI証券から届く売買報告書を確認するのが面倒に感じて（笑）とりあえず一旦やめてみました。

はるママ

しばらくキャッシュを貯めておくことにします。

残念なお知らせ！楽天でんきもSPUの対象外に変更

楽天ゴールドカードのSPU特典改悪に引き続き、楽天でんきも改悪されちゃうそうです！楽天エナジーからのお知らせによると

このたび、2021年5月31日（月）をもちまして「楽天でんき」は楽天市場で開催している「楽天でんきにご加入＆ご利用でポイント+0.5倍」のSPU（スーパーポイントアッププログラム）キャンペーンを終了することとなりました。2021年6月1日（火）以降、「楽天でんき」はSPUキャンペーンの対象外となります。

だそうです！残念すぎる。