インデックス投資

2020年11月の運用成績

こんにちは、共働く母のはるママです。

インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。

インデックス投資とは?インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数(インデックス)...

2020年11月時点の保有および積立中の商品

はるママ名義の特定口座NISA企業型DC(確定拠出年金)です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。マッチング拠出をしています。

積立中(特定口座)

はるママ
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
  • eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)

保有のみ(特定口座)

  • eMAXISSlim先進国株式インデックス
  • eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXISSlim新興国株式
  • たわらノーロード新興国株式

保有のみ(一般NISA)

  • バンガード S&P 500 ETF(VOO)
  • バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)

積立中(企業型DC)

はるママ
はるママ
企業型DCは先進国株式を100%にしています
  • 東京海上セレクション・外国株式インデックス

保有のみ(企業型DC)

はるママ
はるママ
ついに日本国債を売却して日本株式と新興国株式に振分けしましたー!
  • 東京海上セレクション・日本株TOPIX
  • 野村新興国株式インデックスファンド(確定拠出年金向け)
  • 野村世界REITインデックスファンド(確定拠出年金向け)

この他に、夫名義のイデコ(個人型DC)と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。

2020年11月時点のアセットアロケーション

生活防衛資金は除いています。
企業型DCで保有していた日本国債インデックスを日本株式インデックスと新興国株式インデックスに預け替えしました。無リスク資産である日本国債をあえて税制優遇措置のある企業型DCで保有しなくても良いかなと思いまして。

先進国株式61.8%
新興国株式16.8%
日本株式17.4%
海外リート4.0%

2020年11月時点の運用利回り

運用利回りは26.8%でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。

はるママ
はるママ
世界的な株高でだいぶ資産が増えました!
2020年10月の運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程...

ボーナス資金で円→ドル転予定です

例年ボーナス時期の7月と12月に住信SBI銀行で為替コストが無料になる「外貨預金セール」キャンペーンをやっていて、まとまった金額をドルに替えて海外ETF(VOOやVTI)の購入資金にしてます。今年はないのかな?今は株高でなかなかETFを買う勇気がないのでせめて円をドルにしておこうかなと思っているところです。

はるママ
はるママ
そうは言ってもこのまま右肩上がりになるのなら買うなら今しかない!

悩ましい・・・。

補足

米ドルを購入する際の為替コストは通常1ドルあたり4銭(0.04円)です。例えば買付レート104.08円/USDの場合1000ドル購入する場合は104,080円と40円かかります。単位が小さいと大したことないですね。

2020年分ジュニアNISAも完了

娘名義のジュニアNISAは教育資金として利用しています。2020年分は無事に満額の80万使い切りました。

はるママ
はるママ
ジュニアNISAの保有資産は先進国株式と全世界株式のインデックスファンドです
2020年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 はるママ家では高校卒業後の学費をジュニアNISAでまかなうつもりで投資可能金額(合計400万...

にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ
にほんブログ村