2020年11月の運用成績｜共働く母の家計管理と資産運用

こんにちは、共働く母のはるママです。

インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。

インデックス投資とは？インデックス投資とはインデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...

2020年11月時点の保有および積立中の商品
2020年11月時点のアセットアロケーション
2020年11月時点の運用利回り
ボーナス資金で円→ドル転予定です
2020年分ジュニアNISAも完了

2020年11月時点の保有および積立中の商品

はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。マッチング拠出をしています。

積立中（特定口座）

はるママ

自動積立でコツコツ買い足しています。

eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)

保有のみ（特定口座）

eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
<購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲTOPIXｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
eMAXISSlim新興国株式
たわらノーロード新興国株式

保有のみ（一般NISA）

バンガード S&P 500 ETF(VOO)
バンガードトータルストックマーケットETF(VTI)

積立中（企業型DC）

はるママ

企業型DCは先進国株式を100％にしています

東京海上セレクション・外国株式インデックス

保有のみ（企業型DC）

はるママ

ついに日本国債を売却して日本株式と新興国株式に振分けしましたー！

東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)

この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。

2020年11月時点のアセットアロケーション

生活防衛資金は除いています。
企業型DCで保有していた日本国債インデックスを日本株式インデックスと新興国株式インデックスに預け替えしました。無リスク資産である日本国債をあえて税制優遇措置のある企業型DCで保有しなくても良いかなと思いまして。

先進国株式	61.8％
新興国株式	16.8％
日本株式	17.4％
海外リート	4.0％

2020年11月時点の運用利回り

運用利回りは26.8％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。

はるママ

世界的な株高でだいぶ資産が増えました！

2020年10月の運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程...

ボーナス資金で円→ドル転予定です

例年ボーナス時期の7月と12月に住信SBI銀行で為替コストが無料になる「外貨預金セール」キャンペーンをやっていて、まとまった金額をドルに替えて海外ETF（VOOやVTI）の購入資金にしてます。今年はないのかな？今は株高でなかなかETFを買う勇気がないのでせめて円をドルにしておこうかなと思っているところです。