こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
2023年9月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券とSBI証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座＆つみたてNISA）
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2023年9月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 81.04％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 7.33％ |
| 日本株式 | 9.37％ |
| 海外リート | 2.26％ |
2023年9月時点の運用利回り
運用利回りは67.69％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
8月まで右肩あがりでしたがガクっと下がり6月くらいの水準に落ち着きました。
インフルエンザにかかりました
8月どころか9月も飛ばしそうな勢いですっかり放置してしまいました。反省。
実は先日インフルエンザに罹ってしまいました。コロナが落ち着き油断していたせいでしょう。
毎年10月に入って早めにインフルエンザの予防接種を受けているんですが今年はなんだかバタバタとしていて、注射を打つ前に罹ってしまいました。一時的に免疫はついたものの、3カ月後くらいにブースターで打っておいた方が良いらしいので年明けくらいに予防接種します。違う型に罹る可能性もありますしね。
新NISAに向けて手続きは必要？
特別に何か手続きする事はなく、今のつみたてNISA口座はそのまま新NISAに移行する事になっているみたいです。ただ旧NISAから新NISAへロールオーバーする事は出来ないので、2019年枠の一般NISA（非課税期間5年間）で保有している商品は売却するなり特定口座へ払出が必要となりますね。
現行のつみたてNISAの枠は年間40万円なので積立て設定を毎月33,333円にしています。2024年に始まる新NISAでは年間40万円の枠がなくなり、つみたて投資枠は年間120万円となります。よって積立て設定も最大で毎月10万円とする事が可能になります。（さらに成長投資枠は年間240万円です）
SBI証券のホームページを確認すると、11月18日（土）から受付開始とデカデカと案内がありました。ありがたや～。
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