こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2023年3月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券とSBI証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座＆つみたてNISA）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（特定口座＆一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2022年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。 http:/...
2023年3月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 79.67％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 7.90％ |
| 日本株式 | 10.02％ |
| 海外リート | 2.41％ |
2023年3月時点の運用利回り
運用利回りは51.87％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
また下がってます
ちなみにこの記事を書いてる時点ではもう少し持ち直しています。
ラン活終了のお知らせ
先月「ラン活はじめました」と書きましたが、ランドセル購入済です。
3月上旬にお店に見に行って即決です。事前にカタログを見てコレだってものは決めていたので、あっという間にラン活終了～！
はるママ
小学校に入るまであと１年、早いなぁ
新年度がはじまりました
年度末から仕事が忙しくて忙しくて・・・
ゆるゆる働きたくてもこの時期はやるべき仕事が多くて本当に疲れました。
はるママ
新年度といえば新入社員が入ってきますね！
新入社員には企業型DCの運用商品の割合を決めてもらうため運用管理機関のセミナーを受講してもらいます。「外国株式インデックス100％が良いよ！」と言いたいところでしたが、まぁいきなり新人さんにそんなアドバイスできないので「アクティブかパッシブ（インデックス）ならパッシブにしといた方が良いよ！」「信託報酬は低いものを選ぶと良いよ！」程度のアドバイスをしておきました。
でもyoutubeとかで自分で調べてる子は外国株式インデックス100％にしたようで関心しました。
ちなみにはるママの現在の企業型DCの買付割合は、外国株式インデックス90％と海外リート10％にしています。
