こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
生活防衛資金はとても大事！月の支出額のだいたい６ヶ月分～２年分をいつでも下せる口座においておくと良いみたいですね。
はるママ
投資は余剰資金でやるものです。
もくじ
2020年9月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。マッチング拠出をしています。
積立中（特定口座）
はるママ
自動積立設定で全世界株式を購入しています
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（特定口座）
- eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
- eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
- <購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲTOPIXｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
- eMAXISSlim新興国株式
- たわらノーロード新興国株式
保有のみ（一般NISA）
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
積立中（企業型DC）
はるママ
企業型DCは先進国株式を100％にしています
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・物価連動国債
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2020年9月時点のアセットアロケーション
はるママ
久しぶりに口座情報確認しました（笑）
| 先進国株式 | 71.3％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 5.4％ |
| 日本株式 | 2.4％ |
| 日本国債 | 18.5％ |
| 海外リート | 2.5％ |
先進国株式の比率が高めとなっています。
2020年9月時点の運用利回り
運用利回りは21.9％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
インデックス投資信託の積立てを始めたのは2016年頃。途中で一部解約してETFの購入に充てたり急な出費に使ったりしていたけど、基本はバイ＆ホールドですね。
企業型DCは入社来15年以上のつき合いで、リーマンショックやつい最近のコロナショックも経験してきました。
はるママ
投資信託との出会いは企業型DCでした。
入社してしばらくは深く考えずに信託報酬の高いアクティブファンドを選んでいたり元本保証の商品を選んでいたりしていましたが、インデックスファンドの存在を知ってから企業型DCの商品も見直しました。
企業型DCに関してはこちらの記事で紹介しています！
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