こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2023年5月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券とSBI証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座＆つみたてNISA）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（特定口座＆一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2022年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。 http:/...
2023年5月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 80.28％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 7.54％ |
| 日本株式 | 9.86％ |
| 海外リート | 2.32％ |
2023年5月時点の運用利回り
運用利回りは61.82％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
だいぶ上がりました！
株価が好調です
日経平均が32000円を超えるなど最近は株価が好調ですね。
ちょっと前では米国株のエヌビディアが急騰したとか。エヌビディアはアメリカの半導体メーカーだそうです（知らなかった）。
はるママ
流石に米国の個別株は持ってない！
・・・と思いきやVTIにもVOOにも「NVIDIA CORP ORD」が組入上位銘柄に入っています！これが投資信託の良いところですね。
2024年スタート新NISAの使い方
2022年12月の運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程...
新NISAをどうやって使おうかなぁと考えていましたが、NISAでの税制優遇を考慮すると、はるママの場合は特定口座で保有している資産を一旦売却し、NISA口座で買いなおす方法が良さげな感じがします。
はるママ
全ての人が当てはまる訳ではないので注意！
特定口座の資産の含み益が大きく将来の期待リターンが低いと判断する場合は、NISA口座への移し替えは慎重にした方が良いらしいです。
特定口座の資産を売却する際に20.315％の税金がかかるのは痛いですが、恒久化したNISA口座で長期間インデックス投資信託を保有できるのなら払った税金分をペイできるんじゃないでしょうか。
正直投資に絶対はないですが期待を込めて。
