こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2021年10月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2020年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 はるママ家では高校卒業後の学費をジュニアNISAでまかなうつもりで投資可能金額（合計400万...
2021年10月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 77.58％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 9.56％ |
| 日本株式 | 10.07％ |
| 海外リート | 2.78％ |
2021年10月時点の運用利回り
運用利回りは71.09％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
円高の影響ですかね
先月はガクっと落ちましたが盛り返しましたね。円高の影響もあると思いますが実はNISA口座で購入した分を一部売却しています。
SBI・V・S&P500インデックス・ファンドとVTI一部売却
SBI・V・S&P500インデックス・ファンドはNISA口座で昨年末に毎日435円積立てを始め、管理が面倒になったので3ヶ月程でやめてしまったのですが（笑）放置している間にもだいぶ資産が増えていました。そしてVTIも一部を売却。当時の取得額がわからなかったので売却額と同額を取得額からマイナスしたら運用利回りがはね上がってしまいました・・・。
はるママ
もっといい計算方法があったはずだけど、まぁいいか
2020年12月の運用成績あけましておめでとうございます、共働く母のはるママです。 インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。...
2021年分ふるさと納税を考えないと
2021年も残りわずかとなりました。
年収がほぼ確定したらふるさと納税を完了させましょう！はるママ家は夫分はふるさとチョイスを利用し、はるママ分は楽天ふるさと納税を利用しています。
ふるさと納税を上手に利用して生活費を節約！ ふるさと納税といえば米や肉を思い浮かべる方が多いと思いますが、はるママ家では子供が生まれてからベビー用品や家具など食べ物以外をふるさ...
