こんにちは、共働く母のはるママです。
インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。
インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...
もくじ
2023年6月時点の保有および積立中の商品
はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券とSBI証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上。給与の一部を事業主掛金に上乗せしています。
積立中（特定口座＆つみたてNISA）
はるママ
自動積立でコツコツ買い足しています。
- eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
保有のみ（一般NISA）
- バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
- バンガード S&P 500 ETF(VOO)
- 個別株（日本）
積立中（企業型DC）
- 東京海上セレクション・外国株式インデックス
- 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)
保有のみ（企業型DC）
- 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
- 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。
2022年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 ジュニアNISAは生後2ヶ月で楽天証券に口座を開設し積立てを始めました。 http:/...
2023年6月時点のアセットアロケーション
| 先進国株式 | 80.67％ |
|---|---|
| 新興国株式 | 7.53％ |
| 日本株式 | 9.44％ |
| 海外リート | 2.35％ |
2023年6月時点の運用利回り
運用利回りは73.59％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。
はるママ
絶好調でした！
資産を一部売却
7月に入ってからSBI証券の特定口座と2019年NISA口座で保有していたVOO,VTIを一部売却しました。
ドル決済にしたからそのままドルで持ってるけど2024年NISAの成長枠で購入するの、投資信託(オルカン等)にするかETFにするかずっと悩んでる。
— はるママ @共働く母 (@tomobatahaha) July 6, 2023
2024年新NISAで投資信託かETFを買う予定なので、年内のどこかのタイミングで売却しようと思っていました。VOOもVTIもまだ上昇しているので結果的には売却を急がなくても良かったのですが、落ちるタイミンングなんてわからないですし・・・。
はるママ
だいぶ上がってくれたからそろそろ良いかなと思って
特定口座の利益にかかる税金が痛いですが、新NISAで保有していればずーっと非課税ですからね！円転はせずドルのまま保有していますが、このドル高相場もどうなることやら。とりあえずドルのまま保有します。
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