2021年4月の運用成績

こんにちは、共働く母のはるママです。

インデックスファンドの投資信託をコツコツと積立てて資産形成をしています。生活防衛資金もある程度は確保しています。

インデックス投資とは？インデックス投資とは インデックスファンドは、日経平均、TOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数（インデックス）...

2021年4月時点の保有および積立中の商品

はるママ名義の特定口座＆NISA＆企業型DC（確定拠出年金）です。
特定口座は楽天証券、NISAはSBI証券を利用しています。
企業型DCの運営管理機関は東京海上です。

積立中（特定口座）

はるママ

自動積立でコツコツ買い足しています。

• eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)

保有のみ（一般NISA）

• バンガード S&P 500 ETF(VOO)
• バンガード トータルストックマーケットETF(VTI)
• SBI・バンガードS&P500

積立中（企業型DC）

はるママ

企業型DCは先進国株式を100％にしています

• 東京海上セレクション・外国株式インデックス

保有のみ（企業型DC）

• 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ
• 野村新興国株式インデックスファンド（確定拠出年金向け）
• 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド（確定拠出年金向け)

この他に、夫名義のイデコ（個人型DC）と娘名義のジュニアNISAがあります。両方とも楽天証券を利用しています。

2020年までのジュニアNISAの保有商品と運用成績こんにちは、共働く母のはるママです。 はるママ家では高校卒業後の学費をジュニアNISAでまかなうつもりで投資可能金額（合計400万...

2021年4月時点のアセットアロケーション

2021年4月時点の運用利回り

運用利回りは47.05％でした。
損益÷拠出額×100で計算しています。

はるママ

実は保有商品を一部売却しました！

一部保有商品を売却しました

楽天証券の特定口座で保有していた商品を売却しました。

• eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
• eMAXISSlim国内株式(TOPIX)
• <購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲTOPIXｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ
• eMAXISSlim新興国株式
• たわらノーロード新興国株式

長期運用のインデックス投資の基本はBuy and Hold（バイ＆ホールド）。
商品のリバランスをしたい場合は売却ではなく買い足しが鉄則なのですが、今回売却した理由は手元のキャッシュを少し多めに持っておきたかったのと、管理がめんどくさいなと思ったからです（笑）

はるママ

eMAXISSlim全世界株式1本の方が楽チンなので♪

特定口座での売却は税金がかかる

特定口座なので売却益に税金（20.315%）がかかりました。「源泉徴収あり」にしたので確定申告は不要です。

はるママ

利益は充分出ていたのでやむなし・・・

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